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La République démocratique du Congo (RDC) a été retirée ce vendredi 30 octobre 2026 de la liste des juridictions soumises à une surveillance renforcée du Groupe d’action financière (GAFI), communément appelée « liste grise », a annoncé le ministère des Finances. Cette décision marque l’aboutissement des 23 actions prévues dans le plan d’action convenu avec l’organisation internationale spécialisée dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Pour les autorités congolaises, cette sortie constitue une avancée importante dans le renforcement du dispositif national de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive.
Elle intervient après plusieurs années de réformes destinées à rapprocher le cadre national des normes internationales en matière d’intégrité financière. Selon le ministère des Finances, les réformes ont porté sur plusieurs volets : le renforcement du cadre juridique et réglementaire, la supervision fondée sur les risques, l’amélioration des capacités opérationnelles de la Cellule nationale des renseignements financiers (CENAREF), ainsi que le développement des enquêtes financières et des poursuites pénales. Les autorités indiquent également avoir renforcé les mécanismes de saisie et de confiscation des produits du crime, la mise en œuvre des sanctions financières ciblées et la coopération nationale et internationale.
Ces efforts ont mobilisé plusieurs administrations publiques, autorités de contrôle et organismes spécialisés, dont la CENAREF, l’Autorité de régulation et de contrôle des assurances (ARCA), la Banque centrale du Congo (BCC), le Comité de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (COLUB), le Fonds de lutte contre le crime organisé (FOLUCCO) et le Conseil national de supervision de la lutte contre le financement du terrorisme et de la prolifération (CONASAFIC), selon l’annonce officielle.
Les chiffres communiqués illustrent l’ampleur du travail accompli. Entre 2022 et décembre 2025, environ 540 contrôles sur pièces et sur place auraient été effectués par les autorités de contrôle et de supervision. Sur 246 enquêtes menées dans le domaine de la lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive, les autorités judiciaires auraient engagé près d’une centaine de poursuites. Ces procédures ont conduit à 31 saisies et 13 confiscations d’avoirs présumés d’origine criminelle, pour un montant total estimé à environ 46,75 millions de dollars américains.
Le retrait de la liste grise est présenté par le gouvernement comme un signal positif pour la crédibilité financière internationale de la RDC. Dans sa déclaration, le ministre des Finances, Doudou Roussel Fwamba Likunde Li-Botayi, a estimé que cette décision constituait « une étape majeure pour l’intégrité du système financier et la crédibilité financière internationale » du pays. La fin de la surveillance renforcée pourrait contribuer à améliorer la perception du risque associé aux transactions avec la RDC. Elle est également susceptible de consolider les relations de correspondance bancaire, de faciliter les paiements transfrontaliers et de soutenir les échanges commerciaux internationaux.
Les autorités espèrent par ailleurs que cette reconnaissance favorisera la mobilisation de nouveaux investissements, notamment dans les secteurs minier, énergétique, industriel et des infrastructures. La sortie de la liste grise ne constitue toutefois pas une fin en soi : elle ouvre une nouvelle étape, au cours de laquelle la RDC devra préserver les acquis et démontrer la durabilité des réformes engagées. Le gouvernement reconnaît que les retombées économiques attendues dépendront de la poursuite des réformes, du renforcement de l’intégrité du système financier et de l’amélioration du climat des affaires. La confiance des investisseurs et des partenaires financiers repose en effet sur la capacité des institutions à appliquer durablement les règles adoptées et à garantir une coopération efficace entre les administrations concernées.
Dans son communiqué, le ministère des Finances a remercié le Secrétariat du GAFI, le Groupe d’action contre le blanchiment d’argent en Afrique centrale (GABAC), l’Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG), ainsi que les partenaires techniques et financiers ayant accompagné le processus. Le ministre a également félicité la Première ministre, les autorités de contrôle et de supervision, les experts du gouvernement, ainsi que les services chargés des enquêtes et des poursuites pour leur contribution à la mise en œuvre du plan d’action ICRG.
Pour Kinshasa, cette reconnaissance internationale doit désormais servir de fondation à une croissance plus soutenue, à la création d’emplois et à une meilleure intégration de la RDC dans les circuits financiers internationaux. GAFI qui désigne l’ensemble des pays placés sous surveillance renforcée par le Groupe d’action financière, il est l’organisme mondial de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Les pays inscrits sur cette liste présentent des défaillances stratégiques dans leur législation ou leur contrôle, mais se sont officiellement engagés à corriger ces lacunes rapidement dans le cadre d’un plan d’action négocié avec le GAFI. Contrairement à la « liste noire » (qui appelle à des contre-mesures financières de rétorsion), la liste grise n’entraîne pas de sanctions économiques directes de la part du GAFI. Parlant de conséquences économiques et de réputation, être sur cette liste entraîne souvent une méfiance des banques internationales, une hausse des coûts de transaction, des procédures de contrôle (vigilance renforcée) beaucoup plus strictes pour les entreprises et les investisseurs, et parfois un ralentissement de l’aide au développement.
Rose Makengo